1. التزامنا
TAMX ملتزمة بأعلى معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، وفقاً لتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) واللوائح الدولية المعمول بها.
2. التحقق من هوية العملاء (KYC)
قبل تفعيل أي حساب، نطلب:
- صورة الهوية أو جواز السفر (الوجهين).
- صورة شخصية (Selfie) مع الهوية.
- إثبات السكن (فاتورة مرافق أو كشف بنكي حديث).
- قد نطلب وثائق إضافية للحسابات ذات الإيداعات الكبيرة.
3. مراقبة المعاملات
نقوم بمراقبة مستمرة للمعاملات لاكتشاف الأنماط المشبوهة، منها:
- الإيداعات المتعدّدة بأقل من حدّ الإبلاغ.
- السحوبات السريعة دون نشاط تداولي حقيقي.
- التحويلات من/إلى دول عالية المخاطر.
- عدم تطابق مصدر الأموال مع الملف الشخصي للعميل.
4. مصدر الأموال
للإيداعات التي تتجاوز 10,000 USD أو ما يعادلها، نطلب وثائق إثبات مصدر الأموال، مثل:
- كشف راتب أو عقد عمل.
- سند بيع عقار أو أصل.
- إقرار ضريبي.
- أي وثيقة قانونية تُثبت المصدر.
5. سياسة "نفس الوسيلة"
كقاعدة AML، يتم سحب الأموال إلى نفس وسيلة الإيداع. إذا أودعت بالبطاقة، يتم السحب إلى نفس البطاقة. إذا أودعت بحوالة بنكية، يتم السحب إلى نفس الحساب البنكي.
6. الدول المحظورة
لا نقبل عملاء من الدول الخاضعة لعقوبات دولية، أو الدول المُدرجة في القائمة السوداء لـ FATF.
7. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
نُبلِغ السلطات المختصة عن أي معاملة مشبوهة (STR) دون إعلام العميل، كما يلزمنا القانون.
8. حفظ السجلات
نحتفظ بكل سجلات التحقق والمعاملات لمدة 5 سنوات على الأقل بعد إنهاء العلاقة مع العميل.
9. التدريب الداخلي
جميع موظفي الامتثال والعمليات يخضعون لتدريب AML/CTF دوري.
10. مسؤول الامتثال
للاستفسارات المتعلقة بالامتثال: compliance@tamx.com